Maiquel Wobeto Planejador Financeiro CFP® · 20 anos no Banco do Brasil
Eu vou te entregar um plano para que a sua renda vire patrimônio, investindo com estratégia, mesmo com a agenda cheia.
Uma sessão individual e gratuita com um planejador independente, que não vende produto nem recebe comissão. Você sai sabendo onde está o seu dinheiro e quais são os próximos passos.
Individual e gratuita Poucas vagas por semana
Renda alta não é patrimônio.
Plantão, consultório, escritório, empresa. O dinheiro entra todo mês, e mesmo assim a pergunta volta: “com o que eu já ganhei, eu não deveria ter muito mais do que tenho?”
Uma médica que ganhava R$ 60 mil por mês deixava mais de 90 mil pontos do cartão expirarem, todo mês. Não era falta de dinheiro nem de inteligência. Era falta de alguém olhando para o todo.
O investimento ficou onde o gerente sugeriu. O imóvel, a clínica, a aposentadoria, tudo vira “vou ver isso com calma”. Se isso acontece com os pontos, imagine com a carteira de investimentos.
Do lado de dentro do banco
Eu conheço esse balcão por dentro.
Passei 20 anos no Banco do Brasil, incluindo o private bank, onde o cliente começa com R$ 3 milhões investidos. E aprendi uma coisa que ninguém fala em voz alta: quem te oferece o investimento quase sempre ganha com o produto que oferece. O problema não é o gerente. É o modelo. Três perguntas que você deveria conseguir responder:
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Esse investimento é o melhor para mim ou para a meta do mês?
Se quem indicou ganha com a indicação, você nunca vai ter certeza.
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Quanto o meu patrimônio precisa render para eu trabalhar menos, e quando?
Sem esse número, investir é só guardar dinheiro em outro lugar.
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Minha renda, minha empresa e meu patrimônio conversam entre si?
PF e PJ misturadas, imposto mal planejado e sucessão sem plano custam caro, só que em silêncio.
Eu não vendo produto. Não recebo comissão nem percentual sobre o que você investe. Meu único interesse é o seu resultado.
Individual e gratuita Poucas vagas por semana
Para quem é essa sessão?
- Tem renda a partir de R$ 15 mil por mês: médico, dentista, advogado, engenheiro, empresário, servidor ou executivo
- Já investe, mas não sabe se está no caminho certo e sente que o dinheiro não cresce na proporção da renda
- Não tem tempo para acompanhar o mercado e hoje depende do gerente para decidir
- Tem uma decisão grande pela frente: imóvel, clínica, expansão do negócio, aposentadoria ou sucessão
- Quer um plano para reduzir a carga de trabalho sem abrir mão do padrão de vida da família
Para quem não é
- Procura renegociar dívidas
- Quer uma dica de ação ou cripto para ganhar dinheiro rápido
- Não está disposto a abrir os próprios números com honestidade
Uma hora. Seus números. Uma estratégia.
Não é palestra nem conversa genérica de educação financeira. É o mesmo olhar que eu tinha sobre as carteiras do private bank, aplicado ao seu cenário.
Você vai sair da sessão com:
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O raio-X do seu dinheiro
Quanto entra, para onde vai e quanto realmente sobra para virar patrimônio, separando o que é seu do que é da empresa.
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Uma leitura honesta da sua estratégia
Se o que você tem hoje conversa com os seus objetivos ou está parado onde alguém deixou.
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O seu ponto de chegada
Uma primeira estimativa de quanto você precisa construir para trabalhar menos e em quanto tempo.
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As prioridades dos próximos meses
O que resolver primeiro no seu caso, na ordem certa.
Você não precisa aprender finanças. Precisa de alguém do seu lado da mesa.
Alguém confiável que olhe para o todo enquanto você cuida da sua carreira, sem produto empurrado e sem conflito de interesses.
Individual e gratuita Poucas vagas por semana
Renda alta não é patrimônio.
Patrimônio é decisão.
Quem é Maiquel Wobeto?
Planejador financeiro independente que passou 20 anos do lado de dentro do banco, cuidando do dinheiro de quem tem milhões.
Foram duas décadas no Banco do Brasil, atendendo grandes investidores, produtores rurais e clientes do private bank, com carteiras que chegavam a meio bilhão de reais. Certificado CFP® há mais de 10 anos, decidiu sair do banco para fazer o que o balcão não permite: orientar sem vender produto.
Hoje acompanha de perto famílias e profissionais de alta renda em todo o Brasil, com encontros mensais e um plano feito sob medida. Gaúcho, prático e matemático, traduz o mercado financeiro em números que qualquer pessoa ocupada entende.
O que ele faz pelos clientes:
- Organiza renda, gastos e patrimônio em um só mapa, separando pessoa física e empresa
- Revisa a estratégia de investimentos com um olhar independente, sem conflito de interesses
- Planeja as grandes decisões: imóvel, negócio, aposentadoria e sucessão
- Acompanha mês a mês, para o plano sair do papel mesmo para quem não tem tempo
Individual e gratuita Poucas vagas por semana
Dúvidas Frequentes
A sessão é mesmo gratuita?
Sim. Você não paga nada e não precisa contratar nada para participar.
Você vai tentar me vender algum investimento?
Não. Eu não vendo produto financeiro e não recebo comissão. Se fizer sentido para você, no fim da conversa eu apresento como funciona o acompanhamento.
Já tenho gerente ou assessor. Faz sentido para mim?
Faz, principalmente se você não tem certeza de que o que está investido é o melhor para você. Um olhar independente serve exatamente para isso.
Não tenho tempo. Quanto dura?
Até uma hora, online, no horário que combinarmos pelo WhatsApp.
Meu cônjuge ou sócio decide comigo. Pode participar?
Deve. Decisões de patrimônio são melhores quando quem decide está na mesa.